Крипто-скептики считают, что виртуальные валюты часто используются преступниками для отмывания денег. Но подобные заявления являются ошибочными, что доказывают расследования Bloomberg.
Отчет Bloomberg ясно дает понять, что традиционные банки отмывают деньги гораздо чаще и в больших объемах, чем криптовалюты. Специалисты Bloomberg отмечают, что незаконные сделки с наркотиками и другими преступлениями составляют 2 триллиона долларов в год. Более того, традиционные банки активно участвуют в отмывании этих средств.
Сознательно или неосознанно, такие крупные банки, как JP Morgan, Standard Chartered и Citigroup, сыграли большую роль в отмывании средств, связанных со злонамеренной деятельностью, и впоследствии были вынуждены платить штрафы за нарушение общепринятых правил.
В дополнение к этому HSBC недавно не удалось отследить примерно 670 миллиардов долларов переводов из Мексики. Это позволило мексиканским и колумбийским наркокартелям использовать счета HSBC для отмывания незаконно полученных средств. Когда стало ясно, что HSBC не соблюдает правила о борьбе с отмыванием денег, банк был оштрафован на 1,9 миллиарда долларов.
Кроме того, JP Morgan Chase был оштрафован на 2,05 миллиарда долларов за последовательное игнорирование предупреждающих знаков, связанных с финансистом Уолл-стрит Барнардом Мэдоффом, что позволило Мэдоффу запустить крупнейшую в истории схему Понци, обнаруженную в США.
Также, в сентябре 2018 года Wall Street Journal опубликовал отчет, в котором утверждается, что в течение последних двух лет преступники смогли отмыть около 90 миллионов долларов США через крипто-биржи. Эта сумма составляет около 0,0045% от 2 триллионов долларов, которые ежегодно отмываются через банки.
Исходя из этого, становится очевидным, что отмывание денег не является характеристикой, присущей криптовалютам и традиционные финансовые активы и структуры принимают в этом более серьезное участие.